Para este post, sobre la inversión en los Estados Unidos a través del programa de Visas EB-5 de Inversionistas Inmigrantes, le damos continuidad a lo concerniente a la Inversión de Capital para lo cual hemos venido haciendo unos análisis muy puntuales sobre este aspecto.

Es así que la valoración del pagaré debe considerar el valor de los activos que garanticen el mismo, así como la susceptibilidad de los activos a la incautación y dentro del mismo los gastos en caso de ejecutar una sentencia en el extranjero en caso de ser necesario, asimismo un inversor al mismo tiempo puede utilizar algún tipo de calendario de pagos así como también algún tipo de pagaré que deje evidencia de que se encuentra en la etapa de querer invertir el capital que se exige y que es necesario.

Pero es importante saber que el USCIS va a requerir que los pagos del capital mínimo requerido se deben completar de forma sustancial antes de que finalice el periodo de los 2 años que dura la residencia condicionada, es por ello que se hace importante destacar que los acuerdos de pago o que implican el mismo durante el proceso de inversión son sometidos a una rigurosa revisión por parte del equipo que conforma el USCIS, por lo que se debe cumplir con todos los recaudos exigidos al pie de la letra para no tener ningún tipo de inconveniente.

La Custodia Bancaria

Aquí vamos a considerar algunos tópicos interesantes, como por ejemplo el inversor tiene la ventaja de que puede usar un deposito en custodia bancaria que este sujeto a la liberación de los fondos a la empresa para la aprobación de la condición de Residencia Condicionada o para la aprobación de la Petición I-526, pero el USCIS ha venido emitiendo información sobre estos casos en particular donde se dice que la custodia bancaria debe liberar los fondos directamente a las cuentas de la empresa, esto con la finalidad de que se creen las puesto de trabajo o de empleo.

Por tal motivo, esos fondos deben ser colocados de manera decisiva bajo el resguardo y custodia bancaria, para lo cual el USCIS ha manifestado que esta figura no se considera un requisito, sino que está considerada un tipo de restricción que se autoimpone, por lo cual no está considerado el hecho de que esos fondos se encuentran bajo la figura de custodia bancaria por la espera que se tiene por la aprobación de la I-526, algo así como una dificultad financiera que lleve a que se acelere la adjudicación.

El Riesgo

Dentro de la exigencias del USCIS, este necesita evidencia de que el capital este bajo la figura de que se encuentra “en Riesgo”, para lo cual centra su atención en los usos actuales y previstos del capital, a los fines de que se confirme que dicho capital va a ser invertido de acuerdo a lo fijado en el Plan Integral de Negocios que se presentaron en los documentos de la Sociedad, y el USCIS revisara esos documentos y así podrá evidenciar que el capital para la EB-5 se usado para crear los empleos y al mismo tiempo puedan genera utilidades.